DEBIN
Medio de pago electrónico utilizado en Argentina que permite a un acreedor debitar de forma inmediata fondos de la cuenta bancaria de un pagador, previa autorización de este último. Es muy usado para pagos puntuales o cobros recurrentes.
simplified CDD
Versión abreviada del proceso de debida diligencia del cliente (CDD), aplicada en contextos de bajo riesgo, como operaciones de montos reducidos o usuarios con perfil no vulnerable a actividades ilícitas. Permite recopilar menos información que el KYC tradicional, agilizando el acceso a servicios financieros sin comprometer el cumplimiento normativo. Suele emplearse para favorecer la inclusión […]
conoce a tu cliente (KYC)
Proceso obligatorio que deben realizar las entidades financieras y tecnológicas para verificar la identidad de sus usuarios antes de permitirles operar. Incluye la recolección y validación de datos personales, documentos oficiales y, en algunos casos, análisis de riesgo. El objetivo del KYC es prevenir fraudes, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, asegurando la trazabilidad […]
Sociedad Especializada en Depósitos y Pagos Electrónicos (SEDPE)
Entidad financiera regulada —principalmente en países como Colombia— cuya función es ofrecer servicios de depósito de bajo monto y pagos electrónicos, especialmente a personas no bancarizadas. Las SEDPE operan bajo un marco normativo que les permite fomentar la inclusión financiera mediante soluciones digitales, como billeteras móviles o cuentas electrónicas, sin ser bancos tradicionales.
sandbox regulatorio
Entorno de pruebas controlado y supervisado por organismos reguladores donde empresas pueden experimentar con modelos de negocio, tecnologías o productos innovadores —como soluciones fintech o herramientas de inteligencia artificial— sin estar sujetos a la totalidad de las normativas tradicionales. Su objetivo es promover la innovación de manera segura, evaluando riesgos y beneficios antes de una […]
banking as a service
Modelo que permite a empresas no bancarias ofrecer servicios financieros (como cuentas, tarjetas o préstamos) mediante la integración con plataformas tecnológicas de bancos regulados.
riel de las tarjetas
Infraestructura y sistemas tecnológicos que facilitan la emisión, procesamiento y compensación de pagos con tarjetas (débito, crédito y prepago) dentro de un país o región.
Oxxo
Cadena líder de tiendas de conveniencia mexicana que ofrece productos básicos y servicios como pagos de facturas y recargas, operando en Latinoamérica y EE. UU., con presencia masiva y alta accesibilidad.
Transferencias 3.0
Sistema impulsado por el Banco Central de Argentina que permite pagos interoperables en tiempo real entre cuentas bancarias y billeteras virtuales, usando códigos QR estandarizados.
BPNPL
Método de pago que permite al cliente comprar un producto de inmediato y pagarlo en cuotas o en una fecha posterior, sin necesidad de usar tarjeta de crédito tradicional, facilitando la conversión y aumentando las ventas en ecommerce.
